网点合规经营的行为管控措施包括

合规经营的定义是指网点各岗位人员在业务操作和经营活动中，必须自觉遵守国家的法律法规、政策及行内相关规定，在有效控制合规风险的基础上，向客户提供高质量、高效率、高层次的优质服务。

正面行为表现：

• 从思想上认可合规经营的重要性，主动依法合规，以主人翁的姿态参与网点合规建设;
• 熟知网点合规管理相关的法律法规和规定;
• 按照合规要求操作;
• 能清晰地判断自己和他人的行为是否合规;
• 恪守员工守则、职业准则，不做与员工守则、职业准则相违背的决定和行为;
• 始终保持合规意识，严格执行制度，不违规和逆程序操作，及时提出对异常业务处理的疑问，对问题追究到底
• 对于上级下达的不合规要求，坚决抵制;
• 对于严重不合规现象，做出快速有效反映，及时向上级举报;
• 事前主动预防合规经营问题的出现，而不仅仅是事后补救;

负面行为表现：

• 不了解网点合规管理相关的法律法规和规定，不知道有风险;
• 不认可“合规要求”，对合规限制有怨言;
• 对个人行为不加以约束，以自身习惯代替规章制度，如离柜不退屏、收章、锁箱，不妥善保存本人的柜员卡和个人名章等，给用心不良者以作案机会;
• 思想上不重视合规经营，合规性检查流于形式或隐而不报;
• 为迎合客户需求，违规操作;
• 漠视或不遵守员工守则、职业准则的行为，对他人的违规行为视而不见;
• 知道有风险而不作为，没有采取有效行动规避和化解风险;
• 以业绩最大化为目标，冒着违规风险实现短期业绩;
• 寻求个人利益或受个人情绪影响，违规操作，损害企业形象和企业利益;

针对合规经营将网点服务精神分级标准分为初步展现、展现、展现优秀、展现卓越。具体的描述为：

1.初步展现：

遵守法律法规：

• 熟知网点合规管理相关的法律法规和规定;
• 能够按照岗位合规要求开展工作;
• 参照员工守则、职业准则约束自己，不做与其相违背的决定和行为;
• 了解合规控制的重要性;
• 始终保持合规意识，能够执行制度和流程;

2.展现：

及时发现风险：

• 能够清晰地判断自己和他人的行为是否合规，发现显而易见的合规风险点;
• 在工作中始终以高标准要求自己和他人，主动合规，遇到合规问题敢于坚持原则;

3.展现优秀：

有效化解风险：

• 发现他人错误的行为时，直言不讳地指出并帮助改正;
• 对于严重不合规现象，做出快速有效反映，及时向上举报;
• 能够灵活运用合规风险识别的工具方法，发现隐藏较深的业务风险点，采取有效行动化解;
• 能够掌握道德风险控制的手段，打造道德风气良好的团队;
• 能够监督、影响他人遵守员工守则、职业道德和法律法规;
• 调动全员积极参与合规管理工作，发动全员高标准要求自己;

4.展现卓越：

事前预防风险

• 营造全员对合规经营不断追求的氛围，通过预防来避免问题发生；
• 能够对业务风险做出预测，采取预防措施追溯到造成问题的根源环节，规避风险；
• 能够制定识别、控制风险的流程，通过流程化解风险；
• 能够权衡风险和收益的关系，做出符合本行总体策略的风险、收益选择；

文章来源于微信公众号：重庆百年纵横

本文作者：百年纵横总经理—吴小刚