网点合规经营的行为管控措施包括

网点合规经营的行为管控措施包括

合规经营的定义是指网点各岗位人员在业务操作和经营活动中,必须自觉遵守国家的法律法规、政策及行内相关规定,在有效控制合规风险的基础上,向客户提供高质量、高效率、高层次的优质服务。


网点合规经营的行为管控措施包括

正面行为表现:

  • 从思想上认可合规经营的重要性,主动依法合规,以主人翁的姿态参与网点合规建设;
  • 熟知网点合规管理相关的法律法规和规定;
  • 按照合规要求操作;
  • 能清晰地判断自己和他人的行为是否合规;
  • 恪守员工守则、职业准则,不做与员工守则、职业准则相违背的决定和行为;
  • 始终保持合规意识,严格执行制度,不违规和逆程序操作,及时提出对异常业务处理的疑问,对问题追究到底
  • 对于上级下达的不合规要求,坚决抵制;
  • 对于严重不合规现象,做出快速有效反映,及时向上级举报;
  • 事前主动预防合规经营问题的出现,而不仅仅是事后补救;


负面行为表现:

  • 不了解网点合规管理相关的法律法规和规定,不知道有风险;
  • 不认可“合规要求”,对合规限制有怨言;
  • 对个人行为不加以约束,以自身习惯代替规章制度,如离柜不退屏、收章、锁箱,不妥善保存本人的柜员卡和个人名章等,给用心不良者以作案机会;
  • 思想上不重视合规经营,合规性检查流于形式或隐而不报;
  • 为迎合客户需求,违规操作;
  • 漠视或不遵守员工守则、职业准则的行为,对他人的违规行为视而不见;
  • 知道有风险而不作为,没有采取有效行动规避和化解风险;
  • 以业绩最大化为目标,冒着违规风险实现短期业绩;
  • 寻求个人利益或受个人情绪影响,违规操作,损害企业形象和企业利益;


网点合规经营的行为管控措施包括


针对合规经营将网点服务精神分级标准分为初步展现、展现、展现优秀、展现卓越。具体的描述为:

1.初步展现:

遵守法律法规:

  • 熟知网点合规管理相关的法律法规和规定;
  • 能够按照岗位合规要求开展工作;
  • 参照员工守则、职业准则约束自己,不做与其相违背的决定和行为;
  • 了解合规控制的重要性;
  • 始终保持合规意识,能够执行制度和流程;

2.展现:

及时发现风险:

  • 能够清晰地判断自己和他人的行为是否合规,发现显而易见的合规风险点;
  • 在工作中始终以高标准要求自己和他人,主动合规,遇到合规问题敢于坚持原则;

3.展现优秀:

有效化解风险:

  • 发现他人错误的行为时,直言不讳地指出并帮助改正;
  • 对于严重不合规现象,做出快速有效反映,及时向上举报;
  • 能够灵活运用合规风险识别的工具方法,发现隐藏较深的业务风险点,采取有效行动化解;
  • 能够掌握道德风险控制的手段,打造道德风气良好的团队;
  • 能够监督、影响他人遵守员工守则、职业道德和法律法规;
  • 调动全员积极参与合规管理工作,发动全员高标准要求自己;

4.展现卓越:

事前预防风险

  • 营造全员对合规经营不断追求的氛围,通过预防来避免问题发生;
  • 能够对业务风险做出预测,采取预防措施追溯到造成问题的根源环节,规避风险;
  • 能够制定识别、控制风险的流程,通过流程化解风险;
  • 能够权衡风险和收益的关系,做出符合本行总体策略的风险、收益选择;

文章来源于微信公众号:重庆百年纵横

本文作者:百年纵横总经理—吴小刚

版权:本文由用户自行上传,观点仅代表作者本人,本站仅供存储服务。如有侵权,请联系管理员,了解详情>>

发布
问题